Финансовые риски, управление активами, инвестиции недвижимость, инвестиционная привлекательность, прямые инвестиции

Покупка ценных бумаг с их переводом в другой банк

Качественный

Прохождение по счетам денежных средств, значительно превышающих реальные возможности клиента в бизнесе

Проведение операций в особо крупных размерах в интересах третьих лиц, в частности обмен больших сумм денег

Внесение больших сумм на счет наличными

Предоставление сведений о себе, достоверность которых невозможно проверить либо заведомо искаженных сведений

ИДЕНТИФИКАЦИЯ БАНКОМ КЛИЕНТА ДЛЯ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ

ОБЪЕКТЫ ИДЕНТИФИКАЦИИ

Клиент

Бенефициар!

Физические лица: идентификация путем рассмотрения официальных документов, удостоверяющих личность, или иных подтверждающих свидетельств, соответствующих обстоятельствам

Корпоративные клиенты, товаршцестпа, фонды: идс1гтифицируются путем получения документального свидетельства об их надлежащей организации и существовании

Трасты: идентифицируют путем получения соответствующего свидетельства об их создании, деятельности и личности доверительных управляющих

Физические лица: если счет открыт на имя определенного лица, банковский служащий обязан удостовериться, что лицо действует от своего имени Если сомнения - банк должен устаповтъ, в каком качестве и от чьего имени действует держатель счета

1

Разовые клиенты и клиенты, которым предоставляются электронные банковские услуги

Юридические лица: клиент - компания, например частная инвестиционная компания, служащий банка должен уяснить ее структуру, чтобы определить происхождение фондов, основных владельцев или владельца акционерного капитала, ЛИЦ, осуществляющих контроль за движением средств, например директоров, и лиц. имеющих право давать указания директорам

Трасты: клиент - доверенный управляющий, служащий банка должен уяснить структуру траста, чтобы определить происхождение фондов, а также Определить лиц или учреждения, наделенные полномочиями смещать доверенных управляющих

Счета, открытые на имя управляющих средствами и аналогичных посредников

Служащий банка должен проверить посредника долж) i ым образом и установить, что посредник также осведомлен о личности своих клиентов или имеет закрепленное обязательство проводить проверку клиентов в форме, удовлетворяющей банк

Лица, действующие на основании доверенности/ наделенные правом собственности

В случае, если клиент предоставляет другим лицам право распоряжаться своим счетом на основании доверенности или наделяет других лиц правом подписи, как правило, достаточно провести проверку самого клиента